CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën

Als CCD-analist ofwel integriteitsonderzoeker financiën onderzoek je of er klanten zijn die de regels rondom de diensten van jouw organisatie (bijvoorbeeld een bank) bewust overtreden. CCD vertaalt zich overigens als Customer Due Dilligence en betekent dat een organisatie zoals een bank haar diensten met gepaste zorgvuldigheid moet aanbieden aan particuliere en zakelijke klanten. De CCD-analist onderzoekt of er personen of organisaties zijn die geld waarover nog geen belasting is betaald witwassen (of op andere manieren belastingen ontduiken of ontwijken), die geld overmaken aan terroristische organisaties, die handel drijven in producten of diensten of met landen waar (internationale) sancties tegen zijn of die zich mogelijk schuldig maken aan andere (financiële) criminaliteit. Je doet als het ware integriteitsonderzoek in het kader van het financiële handelen van klanten. Je werk is niet alleen belangrijk om voor de naleving van wetten en regels rondom fraude en witwassen en dergelijke te zorgen; Je zorgt er op deze wijze ook voor dat de organisatie waarvoor je werkt kan laten zien dat zij te vertrouwen is en integer handelt. Vertrouwen is voor een bank of verzekeraar ontzettend belangrijk om klanten te behouden en te winnen.
Je werkt als CCD-analist bij een bank of verzekeraar. Daar werk je samen met een account-manager, risk manager en anderen.

De taken van een CCD-analist zijn onder andere:

Verdachte transacties signaleren
Klantdossiers samenstellen
Uitvoerig onderzoek uitvoeren inzake (risico’s op) strafbare handelingen
Risicobeoordeling en acceptatie van nieuwe klanten
Uitvoeren van UBO controles
Contact onderhouden met klanten om verdachte transacties te verhelderen
Klanten wijzen op regels en wetten die (wellicht niet met opzet) worden overtreden
Op de hoogte blijven van nieuwe vormen van financial crime en cybercrime

Persoonlijkheid CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën

Onderzoekend
Gestructureerd
Ondernemend

Het onderzoekende persoonstype is gericht op het verzamelen van gegevens en het vinden van verklaringen en oplossingen. Kernwoorden zijn observerend, analyserend en logisch redenerend. (Tip: onderzoek jezelf; doe de gratis persoonlijkheidstest!)

Het gestructureerde persoonstype is gericht op duidelijke, afgebakende werkzaamheden. Kernwoorden zijn systematisch, methodisch en risicomijdend.

Het ondernemende persoonstype is gericht op leidinggeven en verkopen. Kernwoorden zijn initiatiefrijk, commercieel en risiconemend.

De persoonlijkheid van een CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën bestaat dus uit bovenstaande typeringen in volgorde van belangrijkheid weergegeven. Inzicht in je persoonlijkheid en karaktereigenschappen is vaak belangrijk in je carrière, bijvoorbeeld bij een sollicitatie. Wil je meer weten over jouw "personality"? Lees dan verder in het artikel Persoonlijkheid of doe één van de gratis of uitgebreide tests.

Competenties CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën

Analyseren
Integer zijn (Integriteit)
Assertief zijn (Assertiviteit)
Beoordelen/Oordelen
Cliëntgericht zijn (Klantgerichtheid)
Innovatief denken
Instructie geven (Instrueren)
Kwaliteitsgericht zijn (Zorgvuldigheid)
Nauwkeurig zijn (Detailgerichtheid)
Omgevingsbewustzijn (Maatschappijsensitiviteit)
Vakgericht zijn (Specialistisch)

Analyseren: De onderdelen van een probleem of situatie systematisch in onderdelen splitsen om het beter te kunnen begrijpen.

Integer zijn: Eerlijk en betrouwbaar de overeengekomen waarden en normen uitvoeren en uitdragen.

Assertief zijn: Op een goede manier opkomen voor je eigen belang, mening of visie, voor het belang van de organisatie en/of voor gestelde doelen.

Beoordelen: Op basis van een (objectieve) benadering van feiten en criteria en een daaropvolgende logische conclusie een waardering toekennen.

Clientgericht zijn: Luisteren naar de (soms niet uitgesproken) wensen en behoeften van klanten/cliënten en hier rekening mee houden.

Innovatief denken: Het zien en/of bedenken van kansen en mogelijkheden voor vernieuwing van producten, diensten of processen.

Instructie geven: Duidelijke aanwijzingen geven over hoe iets gedaan moet worden. Dit kunnen instructies over werkwijze, veiligheid, gezondheid, hygiene en sociale omgang zijn.

Kwaliteitsgericht zijn: Streven naar de afgesproken kwaliteit voor een product of dienst door richtlijnen, procedures en protocollen te volgen, passende eisen te stellen aan het eigen werk, zo min mogelijk fouten te maken, controles en evaluaties uit te voeren en verbeterenkansen aan te grijpen.

Nauwkeurig zijn: Details zoals bedragen, getallen, centimeters, grammen en dergelijke vlot en juist te kunnen meten/berekenen, verwerken en gebruiken.

Omgevingsbewustzijn: Doorzien wat de invloed van de organisatie en haar acitiviteiten is op het maatschappelijk belang in de ruime zin (welzijn, natuur, werkgelegenheid enzovoorts) en om dit inzicht ook uit te dragen naar de betrokkenen.

Vakgericht zijn: Ruim voldoende kennis en vaardigheden hebben in een heel specifiek vakgebied.

Als je de beroepscompetenties hebt die hierboven worden beschreven, dan sluit dit beroep goed aan bij jouw talenten. Heb je de competenties (nog) niet dan kun je deze misschien ontwikkelen. Als je echt hele andere competenties hebt, dan is CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën misschien niet het juiste beroep voor je. Het is belangrijk dat je jouw competenties en talenten kunt gebruiken in je werk, dan heb je namelijk meer kans op een succesvolle carrière en op werkgeluk. Wil je meer weten over competenties in het algemeen? Ga dan eens naar het artikel Competenties. Je vindt daar ook de gratis competentietest.

Opleidingen, cursussen en trainingen CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën

Bedrijfseconomie - WO Bachelor
Criminologie - WO Bachelor
Rechten - HBO Associate Degree

Hierboven zie je de opleiding(en) voor het beroep Systeembeheerder op niveau 5 of 6 (Associate degree of Bachelor) die je aan een Hogeschool of Universiteit kunt volgen. Het kan zijn dat er nog geen opleiding gekoppeld is aan een beroep. We zijn druk bezig om hiervoor te zorgen. Kijk ondertussen gerust naar de informatie in het artikel HBO opleidingen.

Vacatures CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën

De vacatures in de sector Handel en dienstverlening zijn verdeeld over de subsectoren Handel, Commerciële dienstverlening, Facilitaire dienstverlening en Dienstverlening arbeid en loopbaan. Wil je naast CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën eens andere beroepen en vacatures zien? Ga dan eens naar het overzicht van beroepen in de Handel en dienstverlening. Of heb je juist interesse in één van de diensten uit deze sector; loopbaanbegeleiding?

LET OP: Op dit moment is de vacature tool niet beschikbaar. Binnenkort komt hier een vernieuwde lijst met actuele vacatures te staan voor CCD-analist (Customer Due Dilligence) | Integriteitsonderzoeker financiën . Excuses voor het ongemak!

Wil je hulp bij het vinden van de juiste baan? Denk dan eens aan een uitgebreide algemene beroepentest. Dan zie je puur op basis van jouw persoonlijkheid, 100 passende beroepen per opleidingsniveau.